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解析加密货币洗钱活动的套路

btc123原创.
加密货币,洗钱活动,套路
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2018年6月21日,在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反洗钱(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。

2018年6月21日,在荷兰海牙举行的欧洲刑警组织虚拟电流会议第五届年会吸引了来自执法、监管机构、反洗钱(AML)解决方案供应商在内的300多名与会者。在此次会议上,美国财政部下属金融犯罪执法网络主管JamalEl-Hindi申明:“将追究那些有意违反美国反洗钱法、在美国做生意的加密货币传播者的责任,包括虚拟货币兑换商。”

 

韩国禁止了匿名交易账户,要求交易平台在对账户进行实名验证后方能恢复运营。

 

上述事件明确可知,加密货币虽然虽然在部分领域给我们带来了便利,却也为不法之徒提供了把“遮阳伞”,各国政府都已高度重视。

 

专门研究区块链反洗钱的公司CipherTrace发布的2018年第三季度报告数据显示,全球前20家交易所收到的与犯罪行为高度关联的比特币有97%流入了那些反洗钱监管较弱的国家或地区。而从2009年1月至2018年9月,来自可信犯罪源的比特币交易量为380155枚,用当前的比特币兑美元价格计,价值逾24亿美元。

 

那么这么多洗钱者是通过什么套路来掩盖他们的洗钱活动呢?

 

第一,在交易所(包括场外和场内)或者用现金在加密货币ATM机上购入加密货币。这里,前者要比后者更受洗钱者的欢迎,因为加密货币ATM机的经营主体一般会在金融监管机构的要求下履行一定程度的反洗钱义务。而洗钱者在交易所购买加密货币是不会亲力亲为的,他们通常会雇佣信贷记录良好且有稳定工作的“替身”。为了进一步加强匿名性,这些“替身”一般会在交易加密货币的时候使用与真实姓名不同的化名(针对这一点,目前许多交易所已经开始在用户注册的时候要求做身份认证了)、匿名的电子钱包、无痕的VPN网络,甚至使用专门为交易而“优化”的智能设备。

 

第二,当“替身”们通过了交易所的验证机制就会用法币来购买主流的加密货币(如比特币、以太坊、莱特币等),然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币。对于如何选择其他加密货币,洗钱者也是有偏好的,一般来说需要这些加密货币本身能够提供较高的匿名性(例如门罗币和达世币)。

 

第三,为了隐匿购买加密货币时留下的审计线索,洗钱者又会使用混币服务将自己主要币种的交易地址和混币服务池中的临时地址做互换以对抗交易图谱分析,这样便可以在不暴露自己的前提下巧妙地消除审计线索了。

 

第四,通过分层的过程(这个阶段才是整个洗钱的关键,又被称为离析阶段),洗钱者将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断,为接下来将违法所得重新融入传统金融体系做好准备。

 

第五,从加密货币到法币的步骤可以有两种选择:一种是直接将加密货币兑换为法币后再转出至指定银行账户,而为了规避因加密货币交易可能需要缴纳的所得税,加密货币还可能与房产做直接兑换;另一种方式是将加密货币全部转入冷钱包中,这样就可以随时将冷钱包中的加密货币方便地发送给任何人了。

 

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